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管好互聯網金融時代洗錢渠道風險

2015-09-08 09:28:04 大云網　 點擊量： 評論 (0)
隨著互聯網金融日漸興起，寶鋼、海爾等財務公司相繼開展寶融通、P2P金融超市、網絡快捷支付等業務，財務公司正向互聯網金融邁開腳步。 然而，互聯網金融成為洗錢渠道的風險也在逐漸加大。近年來，洗錢犯罪呈
  隨著互聯網金融日漸興起，寶鋼、海爾等財務公司相繼開展“寶融通”、P2P金融超市、網絡快捷支付等業務，財務公司正向互聯網金融邁開腳步。
    然而，互聯網金融成為洗錢渠道的風險也在逐漸加大。近年來，洗錢犯罪呈現由傳統支付工具向信息化支付工具轉移的趨勢，犯罪分子利用網絡交易洗錢已成常態。
    所謂洗錢，一種是隱藏資金來源，一種是隱藏資金去向。巴塞爾銀行委員會對洗錢的描述是，犯罪分子及其同伙利用金融系統將資金從一個賬戶向另一個賬戶支付或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系；或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項。目前，互聯網洗錢的方式主要有兩類：一是利用在線支付業務洗錢；二是利用網絡借貸平臺洗錢。
    那么對于互聯網金融來說如何做好反洗錢工作呢？業內人士認為，互聯網金融平臺反洗錢，需要平臺、資金方、監管機構等多方努力。
    平臺方面，其風險控制除了考慮經營中的違約等常規風險外，還應該加強反洗錢的相關措施，與反洗錢機構合作，接受監督。
    而資金來源方，除了實名制已經成為共識之外，第三方支付平臺也應該按照反洗錢的要求進行操作。
    對于互聯網金融平臺可能出現的洗錢行為，監管部門已經有所重視。2015年7月18日，央行等十部委聯合發布《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》表示將堅決打擊涉及非法集資，洗錢等互聯網金融犯罪，防范金融風險，維護金融秩序。
    在互聯網金融的大背景下，南網財務公司的反洗錢工作主要采取以下措施：完善反洗錢組織架構，優化反洗錢管理制度，尤其是針對互聯網金融業務建立洗錢信息報告機制；在各業務條線設置反洗錢專員，通過對客戶的身份識別、風險等級劃分，針對網絡銀行、在線支付等交易業務進行風險識別與監控，全面防范洗錢風險。  (鐘玫琳)
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責任編輯：大云網

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